Вопрос
Какие документы нужны для отправки международного перевода? Какие требования к документам для отправки международного перевода через отделение банка?
Окружение
Ответ
Для того, чтобы избежать проблем при отправке вашего перевода (из-за отсутствия определенной информации в документах), мы составили для вас перечень требований к документам, подтверждающим перевод.
Требования к документам для переводов:
- документ должен содержать наименование плательщика, наименование получателя, реквизиты получателя (счет, код банка, расчетный счет получателя), сумму и валюту перевода, а также назначение платежа;
- если документ на английском языке, необходимо предоставить его перевод на русский язык (рукописный или печатный), перевод должен быть заверен надписью «Перевод верен» + ваша подпись и расшифровка подписи;
- если документ на ином языке, необходимо предоставить его перевод на английский и на русский язык (рукописный или печатный), перевод должен быть заверен надписью «Перевод верен» + ваша подпись и расшифровка подписи;
- информация на бумажном носителе из интернета должна содержать запись от руки «Информация взята из сети интернет»;
- нельзя вносить изменения/дополнения в предоставленные документы от руки (кроме фраз «Копия верна», «Информация взята из сети интернет», «Перевод верен»).
Независимо от того, отправляете вы перевод физическому лицу, юридическому лицу (в т.ч. индивидуальному предпринимателю), вам обязательно понадобится документ, удостоверяющий личность (смотрите статью «Документы, удостоверяющие личность»).
Документы, которые нужно предоставить для перевода, зависят от получателя:
- если физическое лицо – достаточно предоставить реквизиты получателя на бумажном носителе, из сети интернет (можно от руки, заверив подписью).
Если нужно совершить валютный перевод со счета другого физического лица, представителю необходима доверенность. Доверенность должна быть удостоверена нотариально или может быть удостоверена в порядке, предусмотренном ст. 186 Гражданского Кодекса. Представитель должен обладать полномочиями для совершения операции от имени иного лица (доверителя). Объем полномочий в доверенности может быть различным, но важно, чтобы их было достаточно для совершения операции.
- если юридическое лицо, то понадобится документ, подтверждающий перевод:
Документы для отправки перевода юридическому лицу в зависимости от ситуации
В любой из ситуаций можно предоставить как полный список документов, так и один из перечня:
| Ситуация: | Список документов: |
| Между физическим лицом - резидентом и юридическим лицом - нерезидентом | |
| Приобретение акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе юридического лица - нерезидента |
|
| Приобретение акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе юридического лица - резидента, принадлежащих юридическому лицу - нерезиденту |
|
| Приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами (кроме приобретения акций при их распределении среди учредителей) |
|
| Приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущенных резидентами (кроме приобретения акций при их распределении среди учредителей) |
|
| Приобретение в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу (кроме долевого строительства) |
|
| Приобретение в собственность имущества, находящегося на территории Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу |
|
| Предоставление займов на срок, превышающий 180 дней |
|
| Предоставление займов на срок менее 180 дней |
|
| Перевод денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями |
|
| Погашение кредита, полученного в банке-нерезиденте |
|
| Оплата оказанных услуг, выполненных работ |
|
| Приобретение товаров за пределами Республики Беларусь |
|
| Перевод денежных средств, связанный с участием в конференциях, семинарах, спортивных мероприятиях, выставках, ярмарках |
|
| Перевод денежных средств на основании судебных постановлений и других процессуальных документов |
|
| Перевод денежных средств по договорам дарения, в том числе пожертвования |
|
| Оплата дипломатическим и иным официальным представительствам иностранных государств консульских и иных сборов по оформлению документов физических лиц |
|
| Возврат иностранной валюты в случаях изменения и расторжения договоров, ошибочно или излишне перечисленной по сделкам, являющимся недействительными |
|
| Между физическим лицом - резидентом и юридическим лицом - резидентом | |
| Осуществление вкладов в уставный фонд |
|
| Осуществление расчетов в иностранной валюте с юридическими лицами, имеющими разрешение Национального банка на использование иностранной валюты в расчетах по договорам страхования |
|
| Возврат иностранной валюты в случаях изменения и расторжения договоров, ошибочно или излишне перечисленной по сделкам, являющимся недействительными |
|
| Перечисление маржинального обеспечения в иностранной валюте на счет юридического лица, зарегистрированного в реестре форекс-компаний |
|
В ряде случаев, в соответствии с законодательством для международных переводов, требуется разрешение Национального Банка Республики Беларусь.
Валютные операции физических лиц, осуществляемые на основании разрешения Национального Банка:
- приобретение акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
- приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами (кроме приобретения акций при их распределении среди учредителей);
- приобретение в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу (кроме объектов долевого строительства, поскольку в данном случае оплата осуществляется за выполняемые услуги);
- размещение денег в иностранном банке в депозит либо на перечисление денежных средств из банка в Беларуси на счет по учету депозитов, открытый в иностранном банке.
- предоставление займов на срок, превышающий 180 дней;
- перевод денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.
Полная информация представлена в Законе Республики Беларусь 22 июля 2003 г. N 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле», статья 10).
Комментарии
Подписаться0 комментариев
Войдите в службу, чтобы оставить комментарий.