Вопрос
Когда нужно оплачивать комиссии за доверительное управление (ДУ)? На какой счет нужно оплачивать комиссии за доверительное управление?
Окружение
Доверительное управление
Ответ
- Комиссии за ДУ начисляются в течение квартала и выставляются к оплате в начале месяца, следующего за отчетным кварталом. Например, за 1 квартал комиссия будет выставлена в апреле месяце.
- Сумма комиссий и реквизиты для оплаты будут указаны в квартальном отчете доверительного управляющего, который вы получите по почте. Как оплатить комиссию в мобильном приложении описано в этой статье «Как оплатить комиссию за доверительное управление через InSync?».
- Оплачивать комиссии нужно не позднее 25 числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Например, за 1 квартал комиссию нужно оплатить до 25 апреля.
- Если вы не оплатите комиссии банк самостоятельно без дополнительного согласования удержит комиссию из прибыли в ДУ. Для удержания комиссии из денег в ДУ должны выполняться следующие два условия: у вас должна быть прибыль по счете и свободные деньги.
В случае убытка по трастовому счету, либо при наличии прибыли, но отсутствии свободных средств на трастовом счете, банк не может удержать комиссии из денег в ДУ.
- Если комиссии не удержаны банком из денег в ДУ, вы можете оплатить комиссии и после 25 числа, месяца следующего за отчетным кварталом. При этом следует учитывать, что реквизиты для оплаты изменятся. Узнать новые реквизиты можно:
- отправив письмо с запросом новых реквизитом на электронный адрес trust@alfa-bank
- либо из СМС-оповещения, которое будет направлено в ваш адрес после 25 числа.
Следует учитывать, что при невозможности удержать комиссии из денег ДУ (нет прибыли), банк вправе списать комиссии с любого вашего текущего счета, открытого в банке. При невозможности списать комиссии с текущих счетов, у банка есть право продать часть ваших активов, находящихся в доверительном управлении, для дальнейшего удержания комиссии.
Что значит «1% от ежедневного остатка по счету»? Пример расчета базовой комиссии.
Если вы вносите на счет 2500 долларов, то комиссия составит 1% в год или 25 долларов. При этом комиссия начисляется каждый день в размере 1/365 от 1% от суммы внесенных средств. То есть, если вы внесли 2500 долларов, но деньги пробыли на счету всего месяц, то вы заплатите 31 (количество дней) * (1/365) * 1% * 2500 долларов = 25/12 — чуть больше 2 долларов. Если же вы внесли сначала 2500 долларов, а затем через месяц пополнили счет на 10000 долларов, то комиссия будет уже учитывать пополнение и после первого месяца за базу для комиссии будут браться 12500 долларов.
Изменение рыночной стоимости ценных бумаг, приобретенных в рамках договора на ДУ по приказу или Полного ДУ, не влияет на изменение базы (в большую или меньшую сторону) для расчета данного вида комиссии.
Посмотреть тарифы, в соответствии с которыми списывается комиссия за ДУ, можно на сайте.
Связанные статьи
Нужно ли сообщать доверительному управляющему, чтобы тот удержал комиссии из прибыли в доверительном управлении?
Если ордер исполняется частями, то как рассчитывается комиссия?