Какой порядок оплаты комиссий за доверительное управление?

Вопрос

Когда нужно оплачивать комиссии за доверительное управление (ДУ)? На какой счет нужно оплачивать комиссии за доверительное управление?

Окружение

Доверительное управление

Ответ

1. Комиссии за ДУ начисляются в течение месяца и выставляются к оплате в начале месяца, следующего за отчетным. Например, за ноябрь комиссия будет выставлена в декабре.
   
2. Узнать сумму комиссии и оплатить ее можно в в мобильном приложении. Как это сделать описано в этой статье «Как оплатить комиссию за доверительное управление через InSync?».
3. Оплачивать комиссии нужно не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным. Например, за ноябрь комиссию нужно оплатить до 15 декабря.
4. Если вы не оплатите комиссии банк самостоятельно без дополнительного согласования удержит комиссию из прибыли в ДУ. Для удержания комиссии из денег в ДУ должны выполняться следующие два условия: у вас должна быть прибыль по счете и свободные деньги.
   В случае убытка по трастовому счету, либо при наличии прибыли, но отсутствии свободных средств на трастовом счете, банк не может удержать комиссии из денег в ДУ.
5. Если комиссии не удержаны банком из денег в ДУ, вы можете оплатить комиссии и после 15 числа, месяца следующего за отчетным. При этом следует учитывать, что реквизиты для оплаты изменятся. Узнать новые реквизиты можно:

• отправив письмо с запросом новых реквизитом на электронный адрес trust@alfa-bank
• либо из СМС-оповещения, которое будет направлено в ваш адрес после 15 числа.
  Следует учитывать, что при невозможности удержать комиссии из денег ДУ (нет прибыли), банк вправе списать комиссии с любого вашего текущего счета, открытого в банке. При невозможности списать комиссии с текущих счетов, у банка есть право продать часть ваших активов, находящихся в доверительном управлении, для дальнейшего удержания комиссии.

Что значит «1% от ежедневного остатка по счету»? Пример расчета базовой комиссии.

Если вы вносите на счет 2500 долларов, то комиссия составит 1% в год или 25 долларов. При этом комиссия начисляется каждый день в размере 1/365 от 1% от суммы внесенных средств. То есть, если вы внесли 2500 долларов, но деньги пробыли на счету всего месяц, то вы заплатите 31 (количество дней) * (1/365) * 1% * 2500 долларов = 25/12 — чуть больше 2 долларов. Если же вы внесли сначала 2500 долларов, а затем через месяц пополнили счет на 10000 долларов, то комиссия будет уже учитывать пополнение и после первого месяца за базу для комиссии будут браться 12500 долларов. 
Изменение рыночной стоимости ценных бумаг, приобретенных в рамках договора на ДУ по приказу или Полного ДУ, не влияет на изменение базы (в большую или меньшую сторону) для расчета данного вида комиссии.

Посмотреть тарифы, в соответствии с которыми списывается комиссия за ДУ, можно на сайте.

Связанные статьи

Нужно ли сообщать доверительному управляющему, чтобы тот удержал комиссии из прибыли в доверительном управлении?

Если ордер исполняется частями, то как рассчитывается комиссия?